“ตลาดหุ้นคือการเอาเงินของคนใจร้อน ไปให้กับคนที่มีความอดทน”
ประโยคสุดคลาสสิกที่กล่าวโดย Warren Buffett ปรมาจารย์นักลงทุนระดับตำนาน ที่ถึงแม้จะผ่านมานานหลายทศวรรษแล้ว แต่ก็ยังคงเป็นสัจธรรมความจริงของตลาดการลงทุนทุกประเภท ไม่เว้นแม้แต่ Forex โดยสิ่งที่ Warren Buffett ต้องการจะสื่อก็คือ การที่จะสามารถสร้างผลกำไรได้จากการลงทุน สิ่งที่สำคัญไม่ใช่การพยายามจะเอาชนะตลาด แต่คือความอดทน และวินัยด้าน Money Management ที่ต้องมีติดตัว ดังนั้น บทความนี้จึงจะมาอธิบายว่า Money Management คืออะไร พร้อมบอกสูตร Money Management 5 ข้อที่นักเทรด Forex ต้องจำให้ขึ้นใจ ติดตามได้เลย
Money Management คืออะไร ?
MM หรือ Money Management คือการบริหารจัดการเงินทุนในการเทรด Forex อย่างมีประสิทธิภาพและมีวินัย เพื่อควบคุมความเสี่ยง เพิ่มโอกาสในการทำกำไร โดยมีหลักการสำคัญคือการกำหนดสัดส่วนของเงินทุนที่ใช้ในการเทรดแต่ละครั้ง (Position Sizing) ให้เหมาะสมกับขนาดบัญชีและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ รวมถึงการกำหนดจุดตัดขาดทุน (Stop Loss) และจุดทำกำไร (Take Profit) อย่างเหมาะสมในแต่ละสถานการณ์
สูตร Money Management มีความสำคัญอย่างยิ่งในการเทรด Forex เนื่องจาก Forex เป็นตลาดที่มีความผันผวนสูง และมีความเสี่ยงในการขาดทุนอยู่เสมอ ดังนั้น Money Management ที่ดีจะช่วยให้นักเทรดสามารถอยู่รอดและเติบโตในตลาดได้ในระยะยาว แม้ว่าจะมีการขาดทุนในบางครั้ง แต่สูตร Money Management จะช่วยควบคุมความเสี่ยงที่เหมาะสม ทำให้การขาดทุนในแต่ละครั้งอยู่ในระดับที่ไม่ส่งผลกระทบร้ายแรงต่อบัญชีโดยรวม ในขณะเดียวกัน การกำหนดจุดทำกำไรที่สมเหตุสมผลยังจะช่วยให้นักเทรดมีโอกาสทำกำไรได้ในระยะยาวมากขึ้นด้วย
สูตร Money Management 5 ข้อที่นักเทรด Forex ต้องจำไว้ให้แม่น
- เงินที่จะนำมาเทรดต้องเป็นเงินเย็นเท่านั้น : การเทรด Forex ด้วยเงินที่จำเป็นต้องใช้ในชีวิตประจำวัน หรือเงินที่ยืมมา ถือว่ามีความเสี่ยงสูงมาก เพราะหากเกิดการขาดทุน ย่อมส่งผลกระทบต่อการดำรงชีวิต และสร้างความเครียดจนอาจทำให้การตัดสินใจผิดพลาดได้ ดังนั้น เงินที่นำมาเทรดควรเป็นเงินส่วนเกินที่พร้อมจะเสียได้โดยไม่กระทบต่อการใช้ชีวิตเท่านั้น
- ใช้ Stop Loss อย่างมีระเบียบวินัย และพอใจกับกำไรเมื่อถึงจุดที่ต้องการ : การวางแผน Stop Loss และ Take Profit ไว้ล่วงหน้าคือสูตร Money Management ที่ช่วยให้นักเทรดสามารถควบคุมความเสี่ยงและอารมณ์ของตัวเองได้ดีขึ้น โดยไม่ปล่อยให้มีการขาดทุนมากเกินไป หรือโลภจนพลาดโอกาสทำกำไร ความมีวินัยในการทำตามแผนที่วางไว้จึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้การเทรดประสบความสำเร็จได้ในระยะยาว
- อย่าเสี่ยงมากกว่า 1% ของมูลค่าสุทธิรวมในการซื้อขายใด ๆ : การจำกัดความเสี่ยงในแต่ละครั้งไม่ให้เกิน 1% ของพอร์ตการลงทุน จะช่วยให้นักเทรดสามารถอยู่รอดได้แม้ต้องเจอกับการขาดทุนติดต่อกันหลายครั้ง ด้วยการควบคุมขนาดลอตในการเปิดออเดอร์ให้สอดคล้องกับอัตราส่วนนี้ นักเทรดจะมีโอกาสได้ทำกำไรเพื่อชดเชยการขาดทุนในอนาคตมากขึ้น
- อัตรา Leverage ที่มากเกินไปคือหนทางสู่การขาดทุน : Leverage คือดาบสองคมที่ช่วยให้นักเทรดใช้เงินลงทุนน้อยแต่สามารถซื้อขายในปริมาณที่มากขึ้น อย่างไรก็ตาม การใช้ Leverage ที่สูงเกินไปก็เหมือนกับการเพิ่มความเสี่ยงให้กับการเทรด เพราะถ้าราคาเคลื่อนไหวในทิศทางตรงข้ามกับที่คิดเพียงเล็กน้อย ก็อาจส่งผลทำให้เกิดการขาดทุนจนพอร์ตแตกได้ในพริบตา ดังนั้นการเลือกใช้ Leverage ที่เหมาะสมกับความเสี่ยงและขนาดบัญชีจึงถือเป็นอีกหนึ่งสูตร Money Management สำคัญที่ควรยึดให้มั่น
- ยอมตกขบวน ดีกว่าฝืนติดรถไปด้วยทั้ง ๆ ที่รู้ว่ามาช้าไปแล้ว : ในบางครั้ง ราคาอาจเคลื่อนไหวไปในทิศทางที่คาดการณ์ไว้อย่างรวดเร็ว จนเราไม่สามารถเข้าออเดอร์ได้ทัน ในสถานการณ์นี้ แม้จะรู้สึกเสียดายโอกาสทำกำไร แต่การฝืนเปิดออเดอร์ตามในราคาที่สูงกว่าจุดเข้าที่ต้องการมาก ๆ ก็มีความเสี่ยงที่จะกลายเป็นการขาดทุนได้เช่นกัน เพราะเท่ากับเรากำลังซื้อแพงกว่าที่ควรจะเป็น ดังนั้น การรู้จักปล่อยวางโอกาสที่หลุดมือไปบ้างคือสิ่งที่ควรทำ เพื่อรอเปิดออเดอร์ในจังหวะที่เหมาะสมกว่าในอนาคต
ได้รู้แล้วว่า MM คืออะไร และนอกจากการมีกลยุทธ์ Money Management ที่ดีแล้ว การใช้บริการโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้ และมีฟีเจอร์ครบตามต้องการก็สำคัญไม่แพ้กันในการสร้างกำไรในตลาด Forex ดังนั้น ควรอ่านรีวิวของโบรกเกอร์แต่ละเจ้า ก่อนตัดสินใจว่าจะเทรดกับโบรกเกอร์ไหนดี ได้ที่ TrustFinance เว็บเช็กโบรกเกอร์ที่คุณมั่นใจได้ รวมรีวิวที่น่าเชื่อถือไว้มากมาย ให้คุณค้นพบโบรกเกอร์ที่ดีที่สุด และเหมาะกับสไตล์การลงทุนของตนเอง
ข้อมูลอ้างอิง:
- Forex: Money Management Matters. สืบค้นเมื่อวันที่ 17 เมษายน 2567 จาก https://www.investopedia.com/articles/forex/06/fxmoneymgmt.asp
- What’s your best money management method?. สืบค้นเมื่อวันที่ 17 เมษายน 2567 จาก https://www.investopedia.com/articles/forex/06/fxmoneymgmt.asp